Ответственность за незаконную банковскую деятельность предусмотрена ст. 172 Уголовного кодекса РФ. Она является разновидностью незаконного предпринимательства (ст. 171 Уголовного кодекса РФ). Непосредственным объектом являются общественные отношения в сфере банковской деятельности. Объективная сторона находит свое выражение в осуществлении банковской деятельности (1) без регистрации, (2) без лицензии, (3) с нарушением условий лицензии.
Субъектом преступления при осуществлении банковской деятельности без регистрации может быть любое вменяемое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста. Для привлечения к уголовной ответственности за деятельность без лицензии или с нарушением условий лицензии необходимо наличие статуса должностного лица банка. Субъективная сторона - косвенный умысел, т.е. лицо осознает общественную опасность своих действий и желает наступления результатов своих действий либо не желает, но сознательно допускает возможность причинения кому-либо крупного ущерба, или прямой умысел, при котором лицо, осознавая общественную опасность своих действий, желает извлечь доходы в крупном размере либо причинить крупный ущерб. Состав преступления может быть как материальным, так и формальным. Установлены следующие квалифицирующие признаки данного состава преступления: 1. Совершение организованной группой. Согласно п. 3 ст.35 Уголовного кодекса РФ, преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. 2. Сопряжение с извлечением дохода в особо крупном размере. В соответствии с примечанием к ст. 171 Уголовного кодекса РФ доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает 200 минимальных размеров оплаты труда. 1. Совершение лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство.
