Бизнес. Деньги. Финансы. Страхование. Аудит. Маркетинг
Авторизация
Имя пользователя :
Пароль :
Бланки договоров
сборник типовых договоров, образцы договоров, бланки
Новости
новости из мира бизнеса, финансов, денежных операций
Статьи
база статей по тематикам: бизнес, финансы, аудит и т.д.
Словарь
словарь бизнес-терминов, юридических терминов
Обзоры
обзоры финансовых рынков стран Европы и Запада


  Колонка авторов
  Юлия Карелина

Незаконное получение кредита

Дата: 09.12.2008 | Автор: Pavel


Статья 176 Уголовного кодекса РФ предусматривает ответственность за следующие преступные деяния:
1)Получение кредита индивидуальным предпринимателем или руководителем организации путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб. Денежные средства могут быть предоставлены и по договору займа, но уголовно-правовую ответственность влечет только незаконное получение средств по кредитному договору.


2)Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации льготных условий кредитования путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб.
3)Незаконное получение государственного целевого кредита, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
4)Использование государственного целевого кредита не по прямому назначению, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
Непосредственным объектом являются общественные отношения в сфере банковской деятельности.
Преступное деяние считается оконченным в момент причинения крупного ущерба.
Субъектом преступления является любое вменяемое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, при наличии статуса индивидуального предпринимателя или руководителя организации.
Квалифицирующим признаком является получение госу¬дарственного целевого кредита и использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом.
В незаконное получение кредитов осуществляют следующими способами: создают лжефирмы, заключают кредитные договоры на основании подложных документов, предоставляют ранее уже заложенное имущество; подкупают банковских работников и т.д.
К заведомо ложным сведениям о хозяйственном положении можно отнести следующие: неверные данные; фиктивные гарантийные письма, поручительства, и т.п.; поддельные договоры и другие документы; неверные данные складского и бухгалтерского учета.





Наверх страницы ↑

Другие статьи:

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В ЗОНЕ БЛИЖНЕГО ПЕРИМЕТРА РОССИЙСКИХ ГРАНИЦ (1918 - 1922)
Национальные особенности невербального общения
Лизинг в законе
Посещение магазина для обеспеченния ссуды