Списание денежных средств со счета (основания и очередность)

По общему правилу средства с банковского счета могут быть списаны только по распоряжению клиента (п. 1 ст. 854 Гражданского кодекса РФ). Без его распоряжения списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по следующим четырем основаниям:
1)по решению суда (кроме третейского);
2)в случаях, установленных нормативными актами;
3)в случаях, предусмотренных договором между банком и клиентом;

За неисполнение банками судебного акта о взыскании денежных средств в ст.206 Арбитражного процессуального кодекса РФ установлена ответственность в форме штрафа в размере до 50 % суммы, подлежащей взысканию. Квалифицирующим признаком является неоднократное неисполнение. Данное обстоятельство является основанием для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Лицо, на которое возложено совершение этих действий, подвергается штрафу в размере до 200 установленных федеральным законом минимальных размеров оплаты труда. Уплата штрафа не освобождает от обязанности исполнить судебный акт. Порядок рассмотрения вопроса о наложении штрафа регламентируется ст. 101 Арбитражного процессуального кодекса РФ. Данный вопрос разрешается на заседании арбитражного суда. О времени и месте заседания лица, в отношении которых рассматривается вопрос о наложении штрафа, извещаются заказным письмом с уведомлением о вручении. Неявка надлежащим образом извещенного лица не является препятствием. По результатам рассмотрения арбитражный суд выносит определение. Определение исполняется только после истечения срока его обжалования.
При этом в первую и вторую очередь осуществляется списание по исполнительным документам. Возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, требований о взыскании алиментов (1-я очередь) , денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту) , по выплате вознаграждений по авторскому договору (2-я очередь) . В третью очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим платежи в бюджет и во внебюджетные фонды. В четвертую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований, в пятую очередь — по другим платежным документам в порядке календарной очередности.