Договор о расчетно-кассовом обслуживание

Председателю Правления
(управляющему)
______________________

______________ банка

______________________

Д О Г О В О Р
на расчетно-кассовое обслуживание
( примерный )

г. _____________ "___"________ 19___г.

Операционное управление ________________________________________________
( наименование банка )
именуемое в дальнейшем "Банк", в лице начальника управления _________________
_____________________________________________________________________________
( Ф.И.О.)
именуем ___ в дальнейшем "Клиент", в лице ___________________________________

_____________________________________________________________________________
( Ф.И.О., должность )

действующего на основании ___________________________________________________
с другой стороны, заключили настоящий договор на кассово-расчетное обслужива-
ние.

1.Банк осуществляет комплексное кредитное, кассовое и расчетное обслужи-
вание Клиента.

2. Списание средств со счета Клиента осуществляется в соответствии с
действующим положением, при наличии акцепта Клиента, а также по решению судеб-
ных, арбитражных органов, инкассовых распоряжений налоговых инспекций в соот-
ветствии с предоставленными полномочиями.

3. Данные об остатках средств на счетах Клиента и банковских операциях по
его счетам являются коммерческой тайной и могут быть сообщены Банком сторонне-
му органу только с разрешения Клиента.

4. Банк открывает Клиенту счет (расчетный, текущий) в течение трех рабо-
чих дней с даты предоставления необходимых для оформления документов.

5. Клиент хранит все денежные средства как собственные, так и заемные на
счетах в Банке, за исключением сумм выручки, расходование которых разрешено
соответствующими нормативными документами, и переходящих остатков в своей
кассе в пределах установленного лимита.

6. Клиент для получения наличных средств оформляет денежный чек в Банке
накануне дня выдачи.

7. Расчетно-платежные документы для совершения операций по счетам Клиент
сдает в Банк, как правило, накануне дня совершения операций.

8. Клиент уплачивает Банку на счет N ___________________________ рублей
за открытие текущих и других счетов, _________________________________ рублей
за выдачу лимитированной чековой книжки, денежной книжки.

9. За подготовку Банком денежных средств к выдаче Клиент уплачивает на
счет N _______________________ один рубль за каждую тысячу полученных наличны-
ми денежных средств.

10. В случае совершения перевода средств по телеграфу Клиент уплачивает
Банку на счт N _____________________:
простая - ___________________ рублей;
переводная обыкновенная в один адрес- ___________________ рублей;
срочная в один адрес - ___________________ рублей;
аккредитивная обыкновенная в два адреса ___________________ рублей;
срочная аккредитивная ___________________ рублей.

11. В случае наличия средств на расчетном счете Клиента менее установлен-
ного лимита ____________________ тыс.рублей (в среднемесячном исчислении) Кли-
ент уплачивает Банку пеню в размере ____________________ рублей в месяц.

12. Банк совершает операции по счетам Клиента бесплатно и, учитывая это,
не выплачивает Клиенту никаких процентов за хранение средств на его счетах
( кроме депозитных ).